Stratégies d’assurance et d’investissement pour un avenir serein
Découvrez comment construire et protéger votre patrimoine, anticiper la retraite ou sécuriser un crédit, grâce à des solutions financières adaptées à vos objectifs.
Garantie décès
Souvent incluse dans une assurance vie ou un contrat de prévoyance, elle assure le versement d’un capital ou d’une rente aux bénéficiaires désignés.
Garantie de capital
Dans certains contrats, notamment en fonds en euros, le capital investi est garanti, ce qui protège l’épargnant contre les risques de marché.
Garantie d’arbitrage
Cette garantie permet de modifier la répartition des supports d’investissement dans le contrat pour s’adapter aux évolutions des marchés financiers.
Gestion patrimoniale
Construire et protéger son patrimoine grâce
à l’assurance vie
La gestion patrimoniale repose sur l’équilibre entre placement, protection et transmission. L’assurance vie, comme le PER, s’inscrit dans cette démarche avec des solutions adaptées.
Outre la constitution d’un capital, elle offre une fiscalité allégée après 8 ans et des abattements successoraux uniques, un outil clé pour préparer sa retraite ou optimiser la transmission.
Optimiser vos investissements
Choisir la meilleure approche pour faire fructifier votre épargne
Placement sécurisé à long terme
Investir en fonds en euros : sécurité et stabilité du capital garanties.
Investissement dynamique
Opter pour les unités de compte (UC) pour viser une performance supérieure.
Gestion pilotée par un expert
Confier la gestion de son portefeuille à un expert pour un équilibre rendement/risque optimal.
Investissements multi-actifs
Investir malin : équilibrer diversification sectorielle et géographique !
Investissement
en actions
Pour viser un rendement potentiellement élevé en contrepartie d’un risque de volatilité.
Investissement en obligations
Pour un placement moins volatil via une créance sur un État ou une grande entreprise.
Investissement immobilier
Pour diversifier son patrimoine dans la pierre, par exemple via des SCPI ou OPCI.
La préparation de la transmission est un pilier de la gestion de patrimoine, qui vise à protéger ses proches et à optimiser les droits de succession.
Transmission de patrimoine
Optimiser la fiscalité successorale
L’assurance vie permet de désigner ses bénéficiaires, qui recevront les capitaux transmis hors du cadre de la succession classique, avec une fiscalité avantageuse.
Un contrat de prévoyance complète ce dispositif en garantissant un capital décès ou une rente éducation pour sécuriser l’avenir financier des héritiers.
Protéger son prêt
Sécuriser son crédit avec une assurance emprunteur
La caution
L’assurance de prêt couvre les remboursements en cas d’accident de la vie, comme une incapacité de travail, une invalidité ou un décès.
L’hypothèque
La délégation d’assurance (loi Lemoine) permet de choisir un contrat externe à la banque pour réaliser d’importantes économies.
Simulateurs et comparateurs en ligne